Топ-7 лучших книг по инвестированию для начинающих и для продвинутых

С 1996 года я активно занимаюсь инвестированием. Тогда я задалась вопросом: как получать деньги, не зависимо от того, работаю я или нет. Интернета в то время не было. Были только книги. 

А сейчас информации много (даже слишком много). Поэтому я подобрала для вас топ-7 лучших книг по инвестированию, из всех, что я прочитала за последние 25 лет. В этой статье вы увидите главные принципы выдающихся инвесторов мира, чтобы правильно распределять свои деньги и идти к пассивному доходу без ошибок и потерь. 

Посмотрите краткий обзор каждой книги и выберите для себя подходящие:
Содержание статьи:

• Бабайкин “На пенсию в 35 лет”
• Бенджамин Грэхем “Разумный инвестор”
• Владимир Савенок “Время инвестировать. Руководство по управлению капиталом”
• Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”
• Рэй Далио “Принципы изменения мирового порядка. Почему одни нации побеждают, а другие терпят поражение”
• Мини-книга “17 вариантов инвестиций”

Бабайкин “На пенсию в 35 лет”

Автор этой книги — частный инвестор, который живет исключительно на доходы от инвестиций. Ему удалось в довольно раннем возрасте организовать себе пассивный доход и уйти с нелюбимой работы.

Бабайкин делится своим личным опытом инвестора без утайки. Он подробно описывает и свои находки, и свои неудачи. Показывает несколько стратегий инвестирования в акции, облигации, ЗПИФы, недвижимость, ETF — как их сочетать для получения стабильного пассивного дохода.

Вы узнаете: 

• Откуда реально вы можете получать пассивный доход
• Об инструментах: акции, облигации, ETF, недвижимость

• Как организовать ежемесячную зарплату с рынка от дивидендных акций, ОФЗ и муниципальных облигаций
• 4 стратегии инвестирования: доходная, пассивная, дивидендная, “купи-держи” 
• Про анализ акций и облигаций простым языком
• Инструменты и лайфхаки инвестора
• Как подготовиться к кризису
• Психология раннего выхода на пенсию

Эта книга для вас:

• Если вы хотите разобраться с основами инвестирования
• Если вам не хватает внутренней мотивации и дисциплины для долгосрочных инвестиций — вы найдете вдохновение!
• Если вы хотите получить ценные советы по инвестициям из практики действующего инвестора

Книга написана легко, с юмором. Вам точно будет нескучно и полезно!

Бенджамин Грэхем “Разумный инвестор”

Эта книга написана в далеком 1949 году, много раз переиздавалась и по мнению Уоррена Баффета является лучшей книгой всех времен по инвестированию. 

Грэхем разделяет участников рынка на 2 лагеря: Инвесторы (те, кто покупает акции и облигации в долгую “купи-держи”) и Спекулянты (те, кто покупает акции ради повышенной прибыли: “купи-продай”). Автор книги рекомендует выбрать путь именно долгосрочного инвестора, а не спекулянта. Красной нитью через всю книгу он проводит идею: “Не пытайтесь обыграть рынок. В долгосроке это невозможно”.

Кстати, эту мысль на практике подтвердил Уоррен Баффет в своем знаменитом споре. В 2008 году он заключил пари с хедж-фондами на Миллион долларов. 

Суть спора состояла в том, что Баффет в течение 10-ти лет будет инвестировать только в индекс S&P500 (то есть в акции 500 крупнейших американских компаний). 

Баффет сделал ставку на пассивное инвестирование, которое рассчитано только на рост рынка. А управляющие хедж-фондов инвестировали 10 лет с позиции спекулянтов: активно торговали акциями, работали, как на повышение, так и на понижение. 

Баффет выиграл спор (это стало понятно уже через 9 лет, когда доходность именитого инвестора достигла 85%, а фонды к тому времени сделали лишь 22%

Тут важно подчеркнуть, что доходность рассчитывалась за вычетом комиссий. У хедж-фондов комиссия составляет: 2% ежегодно от суммы капитала + 15% от прибыли. У индекса, куда инвестировал Баффет, ежегодная комиссия = 0,04%.

Таким образом великий инвестор доказал на практике, что в долгосроке стратегия “купи-держи” оказалась выгоднее, чем  активная торговля.

Вернемся к книге “Разумный инвестор”. В ней вы найдете подробное описание критериев, по которым стоит выбирать акции и облигации.

Вот какие принципы сформулировал Бенджамин Грэхем для долгосрочных инвесторов:

• Не пытайтесь переиграть рынок, вы не сможете получить доходность выше, чем среднерыночная. Сосредоточьтесь на стабильной прибыли с минимальными рисками.
• Придерживайтесь принципа диверсификации (разделения рисков). Инвестируйте часть в облигации, часть в акции в соотношении 50-50 или 25-75, в зависимости от вашего характера и склонности к рискам.
• Изучайте отчеты компании, прежде, чем вложить в нее хоть один цент. Эта информация публикуется в открытых источниках.
• Основные показатели, которые нужно изучить и сравнить при выборе акций:
  • Капитализация* (исключить маленькие компании)
  • Стоимость активов компании должна быть выше капитализации
  • Устойчивость (текущие долги компании должны быть в 2 раза меньше, чем текущие активы)
  • Компания не должна иметь в отчетах убытки за последние 10 лет
  • Компания должна регулярно платить дивиденды

*Капитализация — это стоимость всех акций этой компании на рынке (количество выпущенных акций умноженное на котировку акции)

Главный критерий выбора облигаций: насколько хорошо покрыты обязательства компании ее чистой прибылью за несколько прошедших лет.

Книга “Разумный инвестор” — не самое простое чтиво. Но если вы изучите ее и постараетесь вникнуть в суть каждого показателя компаний, о которых говорит Грэм, то вы заложите для себя хорошую основу для успешного инвестирования в акции и облигации.

Владимир Савенок “Время инвестировать. Руководство по управлению капиталом”

Владимир Савенок — один из первых российских финансовых консультантов и автор книг по инвестированию. 

Когда-то в начале нулевых на моей книжной полке появились 2 его книги, которые назывались:

“Как составить личный финансовый план” и
“Как реализовать личный финансовый план”

Ха-ха! Действительно, мало составить план инвестиций, его же надо еще выполнять. Нужны конкретные действия!

Это были мои настольные книги, затертые до дыр. В то время я перепробовала около 30-ти разных инструментов инвестирования. Перед тем, как входить в какой-либо вариант со своими деньгами, я “консультировалась” с книгами Савенка, где он подробно описывал каждый инструмент. 

Сейчас эти книги не издаются, зато автор переработал материал и выпустил его под новым названием “Время инвестировать!”

Эта книга полезна как для начинающих, так и для опытных инвесторов. В ней подробно описан буквально каждый инструмент, который существует в мире инвестиций. 

Вы узнаете плюсы и минусы таких инвест-вариантов, как: 

Банки, страховые накопительные программы, облигации (федеральные муниципальные, корпоративные), акции, взаимные хедж-фонды, ПИФы, ETF, недвижимость, фонды недвижимости, структурные продукты, ноты, драгметаллы, криптовалюта. 

Каждый вариант инвестиций описан с реальными примерами из практики. Это очень удобно! Ведь вы сможете заранее примерить на себя: подходит вам тот или иной вариант или нет. 

Отдельно автор уделяет большое внимание стратегиям инвестирования, психологии, ошибкам начинающих и управлению рисками. 

Также Владимир Савенок делится в этой книге результатами своего публичного эксперимента “Миллион для дочери”. Когда его дочери Алисии было 4 года, Владимир начал откладывать на ее счет по 1200$ каждый год. Цель: накопить для дочери 1’000’000$. Вкладывает он в индексный фонд акций S&P500 (это фонд, в котором находятся акции сразу 500 крупнейших компаний США). 

Никого вам эта стратегия не напоминает? 🙂 

Конечно! Как и Баффет, Владимир Савенок топит за долгосрочное пассивное инвестирование. 

Он не ищет “точки входа”, не смотрит аналитику, новости. А просто инвестирует в рынок. По тем ценам акций, которые есть. Тупо в январе каждого года. На пассивное инвестирование он тратит лишь 20 минут в год. 

К моменту написания книги Владимир уже удвоил вложенное (это при доходности 8,7% годовых с учетом крупного падения рынка в 2008 году). По расчетам 1’000’000$ должен появиться на счете на 25-й год этого эксперимента.

Будем продолжать следить за результатами! А лучше: не только следить, но и самим инвестировать и наблюдать за СВОИМИ растущими цифрами на СВОИХ счетах. 

Книга “Время инвестировать” — это хорошая энциклопедия, которая проведет вас в мир инвестиций и заложит мощную основу для выгодных и безопасных вложений.

Бодо Шефер “Путь к финансовой свободе”

Есть несколько мировых бестселлеров, которые закладывают прочные основы мировоззрения и мышления инвестора. Вы наверняка слышали (а скорее всего, читали) такие нашумевшие работы, как “Богатый папа — Бедный папа” Роберта Кийосаки, “Думай и богатей” Наполеона Хилла. 

Но из такого рода авторов лично мне ближе Бодо Шефер — немецкий финансовый консультант, писатель и бизнес-тренер. 

В его работах вы найдете внутреннюю мотивацию действовать и практические советы по инвестициям. 

Большую часть книги автор говорит про образ мышления. Зачастую на пути инвестора нам мешают наши собственные убеждения.

Как говориться в анекдоте: 

“Только соберешься разбогатеть — то трусы порвутся, то сахар закончится)))”

Шефер пишет: “Ваши мысли привели вас туда, где вы находитесь сегодня. Если вы не измените свои мысли, то никогда не придете туда, куда мечтаете попасть”.

Книга “Путь к финансовой свободе” даст вам хороший ровный настрой, чтобы не сдаться и не свернуть с пути! Ведь правильное внутреннее состояние — это главная основа для роста вашего благосостояния, да и для жизни в целом.

Не могу не рассказать вам про еще одну замечательную книгу, которую написал Бодо Шефер. Это книга про деньги и инвестиции для детей! Если вы хотите с малых лет заложить своим детям правильное видение мира денег и инвестиций, то обязательно почитайте вместе эту книгу под названием “Пес по имени Мани”. Это приключения маленькой девочки и ее говорящего лабрадора Мани, который делится со своей хозяйкой финансовыми премудростями. Шикарная легкая книга — вы получите удовольствие!

Рэй Далио “Принципы изменения мирового порядка. Почему одни нации побеждают, а другие терпят поражение”

Сегодня как никогда важно обратить внимание на макроэкономические процессы. На наших глазах меняется мироустройство. И честно говоря, от этого становится немного непосебе… 

Нам кажется, что мы столкнулись с такими изменениями впервые. Но это не так. Все это уже было! История циклична. 

Рэй Далио — один из самых влиятельных людей планеты — описал исторические закономерности в своей новой книге “Принципы изменения мирового порядка. Почему одни нации побеждают, а другие терпят поражение”. 

Сегодня мы наблюдаем процессы-предвестники больших перемен: огромный долг США, массовое печатание денег, нарастающие военные конфликты. Все это ведет к закату одной империи и к рассвету другой. Оглянувшись назад Далио нашел похожие исторические циклы и объяснил сложные процессы простым языком.

Вот история восходов и закатов мировых империй на протяжении последних 500 лет:

Кто следующий? По мнению автора книги: на очереди — Китай

Вот что вы узнаете из книги:

• Как появляются и исчезают резервные валюты 
• Что будет с долларом? Станет ли юань новой резервной валютой?
• Что делать простому человеку в эпоху перемен?
• Инвестирование с учетом Большого цикла
• Большой цикл: процветание — время перемен — закат империи
• Как может выглядеть будущее

Все это вы можете посмотреть в видео на канале Ютуб “Сложный процент” — это краткое содержание книги Рэя Далио с анимацией, наглядными графиками и картинками:

Из книги вы узнаете о больших исторических закономерностях. И поймете, какой стратегии придерживаться в эпоху перемен.

Мини-книга “17 вариантов инвестиций”

В конце статьи хочу вам подарить свою мини-книгу “17 вариантов инвестиций”. 

Это чек-лист (или краткое пособие) для того, чтобы вы могли за 15 минут узнать про все возможные варианты инвестиций. 

Вы увидите плюсы и минусы таких инвестиционных инструментов, как акции роста, дивидендные акции, облигации, недвижимость, ПИФы, ETF, золото, криптовалюта, форекс, доверительное управление, автоследование, IPO и др.

В этой книге я вам покажу, какие инструменты можно использовать для пассивного дохода, а какие — категорически нельзя. 

Также помимо чек-листа “17 вариантов инвестиций” вы получите бесплатный курс “Куда инвестировать в 2022-2023 году”, из которого узнаете:

— Какие акции покупать, а какие — обходить стороной?

— Как инвестировать по 10’000 р/мес. и получить 520’000 руб. за 3 года?

— Авторский метод инвестиций без убытка

— Что будет с долларом и рублем?

Чтобы получить курс и чек-лист “17 вариантов инвестиций” в подарок, заходите на мой сайт по ссылке:

https://fond-300000.finprogress.ru/ 

☝️ И забирайте материалы на свой e-mail

Подходит как для новичков, так и для тех кто уже инвестирует